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2019整治POS机违规行为须要了解-拓展宝

日期:2019-02-13 14:56来源:拓展宝浏览次数:

  第三方支付的发展跟随着科技推移向前的脚步,谈到POS机想必都不陌生,很多贪小便宜的不法分子,总会做一些违法行为钻POS机的孔子,对POS机套现进行规范改造,从规范第三方支付机构的运作、降低代理水平、传递商业合规的积极能量、遵守法律等方面入手,才能对POS机现金的灰色市场进行有效的管理,那么究竟有哪些不规范的行为呢?拓展宝来告诉你:

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       目前,POS机正在发展成为一个金融灰色市场。普通个人可以直接购买POS机自己兑换现金。POS机背后隐藏着一条巨大的产业链。一些代理商已经形成了一个严格的分级家庭服务模式,每个消费者都刷一笔钱。每一家连锁店都会盈利。

  许多年前,月光下的家庭信用卡在自动取款机上透支现金可以解决现金紧张的问题。现在只需购买自己的POS机,想刷刷,POS机就成了自己的\印钞机"。

  走在街上,说不定就会有人向你推销POS机,其实POS机后面隐藏着一条利益链。"从第三方支付机构到代理人,形成了一个高度细分、分层的佣金模型。例如,有一个名为\瑞联盟"的组织,根据总交易额将代理划分为12个级别,每个级别对应不同的运行速率。事务数量越高,级别越高,运行百分比就越高。每个消费者都刷一笔钱,每一个连锁店都能有收入。这只是金融传销的\POS版"。

  代理"以"返回"为诱饵,鼓励消费者拥有POS机,表面上,POS机可以自由发送,但只要消费者刷订单,从积累的份额中可以收回POS机的成本,并赚取相当大的佣金份额。在这条灰色的链条上,新手赚到了钱,老兵捡起了羊毛,骗子自己挣钱。第三方支付机构向POS机交纳许可证,只有几笔钱,给POS机现金\放纵"的态度。

  在第三方支付机构的情况下,POS机是利润的来源,POS机是分配给个人或商人的。每笔交易的费用都将被处理。交易成本越高,佣金就越高,利润也就越多。很高,第三方代理的年利润可以达到10亿元,所以拖欠POS机就设置了,因为最终的损失是银行的钱,第三方机构是安然无恙的,而不是拿走渔民的利益,什么音乐而不是"。

  必须说,POS机现金积累了金融系统的风险,违反了刑法第196条,POS机现金实施者无疑必须承担法律责任。然而,打击POS机现金使用的斗争一度被忽视了对第三方支付机构和代理人的问责。

  有鉴于此,央行加大了对第三方支付的监管力度。据不完全统计,截至去年12月底,央行已向支付机构发出了近140笔罚款,总计近2.1亿元人民币,几乎是前一年罚款总额的7倍。其中,一家支付机构被罚款2490万元,是该公司违法收入的27倍,这也是2018年央行对第三方支付机构的最高处罚。一家支付机构被罚款74.495万元,是违法所得的五倍。

  除了罚款,央行还要求上述两家第三方支付机构在一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。所以在使用POS机的时候一定要注意不能贪图小便宜,或者钻法律的空子去套现。选择POS机也是关键,应当要选择有正规第三方支付牌照国家认可的POS机。选择不难,直接上拓展宝工具选择正规的POS机合作伙伴,不仅可以使用支付业务还可以当创客自主创业,快来加入拓展宝吧!

       

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